Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?

Что делать, когда банк требует документально доказательство легитимности источника происхождения средств?

Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?

Пожалуйста, обратите внимание на название статьи. Что делать «когда», а не что делать, «если»…

Совершенно любой лицензированный банк мира может совершенно на любой выборочный платеж попросить документ, который объясняет предмет платежа, поясняет платеж. Это касается и личных иностранных банковских счетов для физических лиц – не резидентов и корпоративных банковских счетов.

Доказательство легитимности источника происхождения средств банк просить может, имеет право и более того – ДОЛЖЕН.

Захотите ли вы хранить сбережения в банке, который принимает все подряд платежи, да и счета всем подряд открывает? В современном мире такой банк долго не продержится – у него отнимут лицензию, но уже после того, как эта институция погрязнет в судебных разбирательствах.

Если банк говорит вам, что его сотрудники не при каких обстоятельствах не будут просить доказательства легальности присылаемых на ваши счета средств – проверьте как минимум капитализацию, финансовые отчеты за прошлые годы, срок пребывания на рынке и ОБЯЗАТЕЛЬНО наличие банковской лицензии и прямого SWIFT.

Если вы нашли банк не требующий объяснить вашу деятельность и не просящий хотя бы время от времени доказательства легитимности принимаемых и посылаемых платежей, то расскажите мне о нем. Возможно, что вы нашли жемчужину, а возможно, что и стали жертвой мошенников.

На самом деле, возмущаться по поводу того, что с Вас требуют документальное доказательство законности происхождения средств – дело бесполезное. Полезно понять зачем банк это доказательство просит, какое документальное доказательство банк удовлетворит и как это документальное доказательство законного происхождения средств получить, достать, или «нарисовать».

Вот цитата из письма клиента, которая собственно и побудила меня написать данную статью:

“Многие банки требуют документ, который показывает происхождение средств, т.е. каждое перечисление я должен подтверждать документально. Знаете ли вы банк, который не просит документальных подтверждений законности происхождения средств на счету?”

Нет, таких банков я не знаю. Например, банк на Карибах, с которым я давно и успешно работаю автоматически просит доказательство законного происхождения средств по всем платежам привышающим 5000 евро или долларов США.

Банк заранее уведомляет вам об этом и если вы ожидаете определенный платеж то просто присылаете своему банкиру или в службу поддержки ( если ваш личный банкир в отпуске) инвойс, договор или любое пояснение, которое доказывает, что платеж имеет законное происхождение.

Банк с которым мы работаем в Швейцарии просит доказательство в первый раз и затем при перечислении крупных сумм. Нестандартно крупных в сравнении с вашими обычными перечислениями. Банк с которым мы работаем на Кипре и в Танзании просит доказательства происхождения средств выборочно и неожиданно.

Банк с которым мы работаем в Андорре и Панаме просит доказательство легитимности происхождения средств на суммы начиная от 10 000 евро.

Все без исключения банки могут попросить доказательство законности происхождения средств когда отдел мониторинга банка сочтет нужным. Излишний интерес к перечислениям на Ваш счет может вызвать необычное название компании, которая присылает Вам деньги. Возможно, что у некоторых ваших клиентов плохая репутация онлайн или в базах данных, которые используют банки – Worldcheck, World Compliance.

Если вам присылают платежи компании, которые являются компаниями из индустрии gaming, betting, онлайн игры, то банки могут принять платеж если это выигрыш или оплата за услугугонорар например вы или ваша компания оказала услугу разработки веб сайта. Но если вы владелец подобного сайта и переводите на свой счет, то не каждый банк захочет такой платеж принять.

Даже если у вас европейская компания и есть лицензия на игровую деятельность, то во внутреннем уставе некоторых банков прописано правило не работать с подобным бизнесом. То же касается и торговли оружием.

Даже если у вас есть лицензия на торговлю оружием далеко не каждый банк согласится пропускать такие платежи, так как в их уставе записано, что банк не поддерживает торговлю оружием.

Иногда платежи поступают из высоко рисковых стран и задача отдела мониторинга получить с вам документ для того, чтобы было что потом предоставить контролирующим органам, если Ваш платеж вызовет проблемы.

Иногда клиент банка при открытии счета пишет, что оборот составит десятки тысяч, а приходят сотни и все, красная лампочка загорается автоматически.

Когда банк просит предоставить доказательство законного происхождения, то у него для данной просьбы сразу несколько причин или одна из нижеперечисленных:

1) При открытии счета вы уже рассказали банку достаточно о своем бизнесе или профессиональной деятельности, если счет личный. Если бы вы это не сделали, то счет Вам не был бы открыт. Банк просто хочет убедиться, что предоставленная вами информация верна и что вы как новый клиент банка не повредите существующим клиентам нанеся урон репутации банка в целом.

Например, против вашей деятельности заведено уголовное дело и у банка просят отчет по работе с вами. Тогда банк может показать и доказать, что делал все необходимое, чтобы выяснить источник происхождения средств.2) Банк хочет, чтобы у него были документы на любой непредвиденный случай, например центрального банка.

3) Банку по законодательству необходимо получить информацию о определенного вида платежах4) Банк получил жалобу от ваших клиентов или прочитал нехорошие отзывы о вашей деятельности5) На вас выпал жребий и мониторинг банка проверяет ваш счет6) Вы получили необычно крупную сумму или достаточно крупную сумму в валюте с которой не работали ранее и от плательщика, от которого не получали средств ранее.7) Вы получили платеж от подозрительного плательщика, например, название компании включает слова – financial services, investments, trust, gamin, casino, а также различные названия компаний, которые явно связаны с индустрией эротики. Задача банка пресечь поступления на их счета любых средств добытых преступным путем или пресечь использование банковского счета для преступных операций. Если вам пришел крупный платеж из фонда или траста банк может заинтересоваться на каком основании и по какому праву вы получаете платеж от определенного фонда или траста.

8) Вы получаете дивиденды от компании от которой не получали дивиденды ранее. Если вы получаете дивиденды от какой либо компании, то банк попросит прислать копию сертификата акций в качестве обоснования получения дивидендов.

Очень важно понять что банк хочет видеть совершенно разные доказательства легитимности источника средств и законности платежей в случае корпоративного банковского счета ( бизнес счет) и личного банковского счета ( на физическое лицо).

Начнем с простого, какие доказательства легитимности платежа банк может от вас принять, если вы пользуетесь личным счетом?

Начнем с того, что личный иностранный банковский счет НЕЛЬЗЯ использовать для бизнеса, а только для личных платежей.

Банк в качестве доказательства законного происхождения средств может принять следующие документы:

1) Документы о получении наследства, если вы приняли наследство на оффшорный счет2) Документ о продаже недвижимости3) Договор о покупке у вас акций определенной компании4) Договор о выполнении вами определенного вида услуг ( будьте осторожны с консалтингом!) Например, я могу показать сайт и свой блог более чем с 500 статьями и свои позиции на первых страницах и объяснить банку, откуда у меня клиенты и что они у меня действительно есть. А вы? В любом случае, через данный способ вы можете получить платежи с корпоративного счета.5) Договор о гонораре, авторские платежи, роялти – можно принимать платежи с корпоративного счета.6) Договор о том, что вы получаете аренду за жилье. Возможно, что понадобится справка, что жилье ваше, и вы не ведете бизнес, сдавая дом третьих лиц в аренду. Ваше жилье может снимать и компания.7) Договор о том, что вам одолжили деньги или вернули долг. Вернуть долг может и ваша компания, если вы своей компании когда то давали деньги взаймы.

8) Если вы делаете перечисления с другого счета, который уже открыт на ваше имя, то никакого объяснения не нужно – накопления.

Не соглашайтесь принимать платежи на личный счет пока не придумаете как вы сможете их объяснить, если у Вас это попросят.

По корпоративному счету объяснить поступления на счет элементарно просто.

Банку достаточно инвойса или договора с поставщиком или компанией- клиентом. Но здесь ключевой момент – инвойс надо предоставить быстро иначе у банка могут возникнуть подозрения. Лучше вести контроль платежам по оффшорному корпоративному счету заранее и иметь инвойсы сразу.

Организовать свою инвойс систему можно за 15 минут, причем выписка инвойса-договора будет занимать у вас 2 минуты. Так это происходит у меня. Я использую для инвойсов систему Curdbee (www.curdbee.com) Очень многие клиенты получив от меня инвойс оценили систему и сами начали ею пользоваться.

Я достаточно часто получаю благодарности от чистого сердца за присланный инвойс, так как клиенты узнают о возможности бесплатно выписывать красивые и солидные инвойсы и тратить на это минимум времени.

Все это с контролем оплаты, авто уведомлении об оплате если клиент заплатил карточкой или Pay Pal и возможностью поменять статус инвойса если клиент заплатил банковским переводом. Также вы можете видеть, растет Ваш бизнес или нет.

Внимание! НИКОГДА не соглашайтесь принимать на счет личный или корпоративный не оплату за ваши услуги, а деньги третьих лиц для передачи их третьим малоизвестным лицам. Для того, чтобы иметь право работать со средствами третьих лиц нужна банковская или брокерская лицензия.

Без такой лицензии принимать платежи не для себя , а для третьих лиц – не законно.

Вы рискуете блокировкой счета и криминальным делом против вас за использования счета для отмывания денег и действительно сильно рискуете если на ваш счет будут присланы деньги добытые преступным путем ( например ворованные) без всякой причины платежа ( например, за оказанную вам законную услугу).

В последнее время появилась тенденция, особенно среди банков Великобритании, требовать от корпоративных клиентов вебсайт в обязательном порядке, если только у вас не частная холдинговая компания для инвестиций.

Если ваша компания торговая – банк очень внимательно смотрит на вебсайт и делает выводы о его качестве. Если вам нужен хороший веб сайт, который даст вам жирный плюс в вашу пользу при открытии банковского счета, то пожалуйста пишите на info@offshore-pro.

info и я порекомендую Вам хорошего и не дорогого мастера.

Источник: //internationalwealth.info/offshore-for-newbies/proof-of-legitimate-payment/

Подтверждение легитимности денежных средств для банка

Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?
Все серьезные банки не только предпочитают знать своих клиентов, но и пребывать в уверенности о том, что все полученные на счет деньги являются именно заработанными, а не полученными преступным путем. Это касается как личных, так и корпоративных счетов.

Для обеспечения этой уверенности банковские служащие требуют доказательство легитимности происхождения средств, причем это не просто каприз, а реальный способ обезопасить работу банковского учреждения в целом.

Если банк будет заподозрен в причастности к мошенническим схемам, у него запросто могут отобрать лицензию. Естественно, так рисковать не будет ни одно уважающее себя банковское учреждение.

Совет владельцам оффшорных банковских счетов: не возмущайтесь по поводу того, что от вас требуют документальное подтверждение происхождения денег на счету, то бесполезно, так как таких банков просто не существует. Просто в различных банках это может быть реализовано по-разному.

Например, на Карибских островах требуется подтверждение для сумм, которые превышают 5000 евро, на Панаме планка выше – 10 000 евро. На Кипре и в Танзании такие документы могут потребовать выборочно у отдельных клиентов, когда это посчитает нужным администрация банка.

Повышенный интерес к вашему счету могут вызвать не только крупные суммы как таковые, а неожиданно поступившие значительные суммы после ряда мелких расчетов, непривычные названия оффшорных компаний, которые пересылают вам деньги, превышение ожидаемого годового оборота в несколько раз, работа с подозрительными партнерами (с плохой репутацией) – из игровой индустрии, например.

– банк хочет подтвердить достоверность вашего рассказа о назначении счета, примерному годовому обороту по нему и просто то, что ваша работа не повредит репутации других клиентов этого финансового учреждения; – администрация хочет перестраховаться на случай непредвиденных ситуаций – например, проверки со стороны центрального банка; – согласно законодательству банк просит расширенную информацию о некоторых типах проходящих платежей; – в банк поступила жалоба от других клиентов, которые указывают на вашу незаконную деятельность; – ваш счет попал в случайную выборку по проверке источников получения денежных средств; – на ваш счет поступила крупная сумма денег (если раньше суммы были более скромными); – вы получили деньги в непривычной для этого счета валюте (если раньше работали только с одной или несколькими определенными валютами); – на ваш счет поступили деньги от подозрительного партнера (в названии его компании фигурируют слова investments, trust, gamin, casino или намекающие на эротическое содержание). – на ваш счет поступили дивиденды от новой компании, с которой вы не работали ранее. Учитывайте, что каждый раз банк будет требовать от вас разные документы, подтверждающие легитимность полученных на счет денег. Также разграничивайте работу личного и корпоративного счетов. – документы на получение наследства, если средства пришли на счет, открытый в оффшорном банке; – документы, подтверждающие факт продажи недвижимости и зачисление вырученных средств на счет; – документ, подтверждающий факт покупки у вас акций компании; – договор, согласно которому вы получили деньги за выполнение определенных услуг (за исключением консалтинговых); – договор на получение авторских отчислений или роялти; – договор аренды (для получения арендной платы); – договор, согласно которому вам возвращают долг, данный ранее. Если деньги переводятся с другого вашего счета, открытого на ваше имя, никаких дополнительных подтверждений не требуется. Важная рекомендация: не принимайте деньги на счет в том случае, если не сможете подтвердить легальность их происхождения. Все описанное выше в основном касается личных счетов, с корпоративными дела обстоят иначе. Для последних будет достаточно заключенного ранее договора с клиентом или поставщиком, а также инвойса. Под запретом находятся деньги, предназначенные для перевода третьим лицам – для этого необходимо иметь соответствующую лицензию. Ее отсутствие грозит как минимум блокировкой, как максимум – заведением на вашу компанию уголовного дела.

Посмотреть другие статьи

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.

Итоговый расчет в российских рублях.

Источник: //open-offshore.net/stati/podtverzhdenie_denezhnih_sredstv_dlya_banka/

Применение ЭЦП для законности и легитимности в электронном документообороте

Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?

В современной практике хранения и перемещения информации и документов предприятия всё большую популярность набирает электронный документооборот. Это оправдано, поскольку эффективно решает проблемы хранения и передачи данных, возникающие при традиционном способе движения документов в оригинальном (бумажном) виде.

Несомненно, за электронными архивами будущее во многих сферах. Единственным специфическим вопросом, который не решается, а, наоборот, возникает при использовании электронных скан-копий, является их достоверность, которая традиционно удостоверялась подписями уполномоченных лиц и печатью.

Эта проблема породила возникновение «электронной цифровой подписи» (ЭЦП).

Электронная цифровая подпись – реквизит поданного в электронном виде документа, подтверждающий его подлинность. Электронный архив документов организации может содержать всевозможные данные с разной степенью конфиденциальности, точности и ответственности.

ЭЦП фиксирует достоверность содержащейся информации и наделяет определённых лиц ответственностью за содержимое документа. По сути, такая подпись – аналог обычной, произведенной вручную, в совокупности с оттиском печати. Электронный реквизит призван защитить цифровой документ от подделки.

Такое высокое предназначение обусловило серьёзный подход к решению этой проблемы: электронная подпись генерируется с применением особых алгоритмов криптографии, в данном случае, специфического ключа шифрования.

хранение электронных документов в архиве

Надёжность ЭЦП подтверждается тем, что существует Федеральный закон об электронном документообороте, признающий легитимность такого способа заверки электронных документов.

При формировании электронного реквизита применяется сложный алгоритм шифровки-дешифровки системой из двух ключей и математическое устройство, позволяющее исключить возможный сбой алгоритма. Несмотря на сложную систему генерации ЭЦП, её практическое применение не вызывает затруднений при наличии элементарных навыков работы с компьютером.

Для постановки электронной подписи достаточно подключить к USB-разъему ПК носитель, содержащий электронный ключ, и на соответствующем поле всплывающего окна щелкнуть мышкой.

При этом истинность цифровой подписи проверить еще проще – вся информация автоматически проходит обязательную проверку, и при загрузке выводятся все данные о подлинности соответствующей подписи и её владельце.

Подделать ключи ЭП практически невозможно, конечно же, если владелец сохраняет конфиденциальность и придерживается правил хранения съёмного носителя подписи. Отметим, что защита ЭЦП устроена так, что в принципе нет возможности методом последовательного перебора взломать код и воспользоваться подписью.

Существует нормативная база, определяющая практическое применение электронной подписи. Какие же преимущества даёт эта передовая технология? Спектр применения ЭЦП широк и с каждым днём становится всё богаче.

Например, ранее организация сдавала в налоговую инспекцию декларации и иную отчётность в бумажном виде.

Сегодня, благодаря системе хранения электронных документов, возможно подобное осуществить по каналам связи в цифровом формате с использованием всё той же ЭЦП.

Также ЭЦП широко применяется при внутреннем электронном документообороте между сотрудниками, подразделениями предприятия и трансорганизационно – помогает эффективно выстраивать партнёрские отношения со сторонними предприятиями. Внутри компании ЭЦП является средством заверки приказов и нарядов, отчётов и плановой документации.

Именно в момент электронного подписания документ вступает в силу, начинает движение в системе документооборота и подлежит исполнению.

  Важно, что подобным образом подписанный документ может содержаться в электронном архиве документов организации практически неограниченное время и, что самое главное, будет легитимным и не потеряет при этом своей юридической силы.

Преимущества подписи особо актуальны, поскольку  в процессе обмена электронными документами исключается переустройство их формата и содержания.

Следует отметить, что для цифровой подписи электронный документ – не что иное, как набор битов на электронном носителе, и какое-либо преобразование внутри содержимого делает ЭЦП недействительной.

Это событие не останется незамеченным или вовсе заблокирует дальнейшее пользование документом.

Возможна лишь повторная установка заверяющей ЭЦП на электронном документе уже после преобразования, если ответственное лицо принимает эти поправки. Такие изменения фиксируются. Документ также возможно заново заверить по завершении срока действия предшествующей заверяющей подписи.

В некоторых ситуациях электронный документ, поступая на архивное хранение, может и вовсе не иметь заверяющей его ЭЦП. При этом гарантия неизменности и подлинности напрямую возлагается на организационно-технические средства архива. Достоверность же цифрового документа при его предоставлении может быть засвидетельствована заверяющей цифровой подписью ответственного работника архива.

Как документ становится легитимным в электронном документообороте

Заверяемый документ, прежде всего, необходимо создать, а уже потом ставить под ним электронный реквизит, изготовленный исключительно индивидуально по запросу лица или организации. По окончании формирования общей информации вставляют пустую строку и ЭЦП.

Законом оговорены определенные виды документов, которые разрешается заверять цифровой подписью.

К ним относятся:

  • акты выполненных работ;
  • накладные;
  • договора на незначительные суммы;
  • электронная отчетность.

Не разрешается подписывать:

  • документ, созданный в одном экземпляре;
  • свидетельство на право наследования.

электронный архив документации

Способ внедрения цифровой подписи будет отличаться в зависимости от вида используемого программного обеспечения. Чаще всего ЭЦП применяется в документах MS Office.  Для постановки подписи существует специальная процедура, предусматривающая все этапы выполнения в определенной последовательности.

Каждый владелец секретного ключа несет определенную ответственность.

Но что же делать, если возникает необходимость применения ЭЦП, а владелец ключа отсутствует по уважительной причине? В таких случаях, возможно использование ЭЦП другого лица, имеющего свой собственный ключ, если по взаимной договорённости передаются права подписи и это не противоречит полномочиям, должностным обязанностям и иерархии на предприятии.

Порядок предоставления работникам права применения ЭЦП регламентируется приказом руководителя предприятия, как собственно и хранение, ведение учета и уничтожение личных ключей.

Источник: //e-arch.ru/primenenie-e-tsp-dlya-zakonnosti-i-legitimnosti-v-e-lektronnom-dokumentooborote/

Предоставление банку документальных доказательств легитимности средств, находящихся на личном или корпоративном счете

Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?
Владельцы иностранных банковских счетов (личных или корпоративных), скорее всего уже сталкивались с тем, что любой обслуживающий банк, периодически может обращаться к своим клиентам, с просьбой предъявить доказательства легитимности осуществляемых денежных операций.

И хотя это у некоторых клиентов иногда вызывает некоторое неудобство, относиться к подобным требованиям следует как минимум с пониманием. Клиентам следует прежде всего понять и принять, что времена, когда банки принимали все платежи подряд и открывали счета всем без разбора, остались в прошлом.

Ужесточение требований со стороны международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и новое законодательство США и ЕС привели к тому, что практически все континентальные государства и оффшорные юрисдикции, внесли в свои национальные законодательства, соответствующие изменения и дополнения.

В частности и в законы, регламентирующие деятельность расположенных на их территории банков. При этом обязав финучреждения не только осуществлять идентификацию личности клиентов, но и проводить выборочный мониторинг их приходных и расходных финансовых операций.

Выполнение этих требований может выражаться в различной форме, в зависимости от страны местонахождения банка но, как правило, подтверждения законности происхождения денег банки требуют в следующих случаях:

– если единоразовый платеж превышает сумму в 5000 дол. США или 5000 евро (требование большинства банков, расположенных на Карибских островах); – если единоразовый платеж превышает сумму в 10000 дол. США или 10000 евро (банки США, большинства стран континентальной Европы, Андорры, Панамы); – если осуществляется первый платеж по счету, а также, если сумма платежа значительно превышает обычные перечисления (некоторые швейцарские банки); – если денежные средства поступили от компании с необычным названием, от компании с плохой репутацией или от компании, внесенной в «черный список» банка; – если платеж поступил от компании, осуществляющей игровую деятельность или торговлю оружием (даже при условии законности ведения ими подобного рода бизнеса); – если деньги пришли из страны, относящейся к зоне повышенного финансового риска; – если оборот денежных средств компании, значительно превышает сумму предполагаемого оборота, указанного при открытии счета в банке; – если отдел банковского мониторинга сочтет это необходимым.


Причины, по которым обслуживающий банк обычно обращается с просьбой предоставления подобных сведений, могут быть следующего рода:

– желание банка убедиться, что информация о клиенте, предоставленная им при открытии счета, соответствует действительности и что новый клиент не представляет опасности для репутации учреждения; – требование международного или национального законодательства о необходимости владения информацией о платежах определенного рода; – поступление на счет крупной денежной суммы в валюте, которая ранее не использовалась клиентом для осуществления расчетов; – получение крупной денежной суммы от партнера, с которым клиент ранее не работал; – поступление средств от компаний, название которых указывает на их причастность к индустрии азартных игр, порнографии и т.д.; – получение дивидендов от нового неизвестного источника; – жалобы на клиента от его деловых партнеров или появление в печати, интернете и т.д. порочащей его информации; – желание банка иметь необходимые документы на случай внезапной проверки контролирующими органами или вышестоящей инстанцией. Как правило, для подтверждения легитимности денежных средств, поступивших на корпоративные и личные счета, требуются совершенно различные доказательства, т.к. использование личного иностранного банковского счета не допускается для осуществления коммерческих операций. Поэтому, в качестве подтверждения законности происхождения средств, находящихся на личном счете, банку могут быть предъявлены: – документы, подтверждающие факт получение наследства; – документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества; – документы, подтверждающие получение арендной платы; – договор о купле-продаже акций определенной компании; – договор о выполнении некоторого вида услуг; – договор о получении авторских платежей, гонорара и т.д.; – договор займа, подтверждающий факт получения денег в долг или возврата заемной суммы; – не требует подтверждения перечисление денежных средств с другого счета, открытого на свое же имя. В случае если возникла необходимость объяснить приходно-расходные операции по корпоративному счету, обычно бывает достаточным предоставление в банк инвойса (счет-фактуры) и/или договора с компанией-контрагентом. Поэтому, столкнувшись с желанием банка установить легитимность происхождения той или иной суммы на счете, не стоит высказывать своего недовольства. Гораздо рациональнее определить, какое именно документальное доказательство требуется финансовому учреждению и, исходя из этого, предоставить банке необходимое подтверждение законности полученных средств так как последствия непродоставления такого подтверждения могут оказаться очень серьезными, включая блокирование счета и передачу информации в компетентные органы для проведения расследования.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

“,”author”:”Автор: Валерий Волков”,”date_published”:”2013-01-10T00:00:00.000Z”,”lead_image_url”:”//2.bp.blogspot.com/-CuXTwilnusc/UO61vM4FlbI/AAAAAAAADl4/oq-nXjAUcDA/s400/Swiss%2BBanking.jpg”,”dek”:null,”next_page_url”:null,”url”:”//swissbankinginfo.blogspot.com/2013/01/blog-post_4652.html”,”domain”:”swissbankinginfo.blogspot.com”,”excerpt”:”счет в швейцарском банке, открытие банковского счета в Швейцарии, банковский счет в Швейцарии, блокировка банковского счета, арест активов на счете в банке, отмывание денег через швейцарские банки,…”,”word_count”:688,”direction”:”ltr”,”total_pages”:1,”rendered_pages”:1}

Источник: //swissbankinginfo.blogspot.com/2013/01/blog-post_4652.html

Как проверить легитимность электронного документа в суде?

Каким образом подтверждается легитимность данных счетов?

СОГЛАШЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ И ИСПОЛЬЗОВАНИИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Настоящее соглашение регламентирует отношения между АО «Аналитический центр» и физическим лицом (Пользователь) и вступает в силу с момента принятия Пользователем условий настоящего соглашения.

При несогласии Пользователя с хотя бы одним из пунктов соглашения, Пользователь не имеет права дальнейшей регистрации.

Продолжение процедуры регистрации говорит о полном и безоговорочном согласии с настоящим соглашением.

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Регистрация – процедура, в ходе которой Пользователь предоставляет достоверные данные о себе по утвержденной форме регистрации (регистрационная карта). Прохождение процедуры регистрации говорит о том, что Стороны полно и безоговорочно согласились с условиями настоящего соглашения.

Персональные данные Пользователя – данные, используемые для идентификации личности, добровольно указанные Пользователем при прохождении регистрации. Данные хранятся в базе данных на сервере АО «Аналитический центр» и подлежат использованию исключительно в соответствии с настоящим соглашением и законодательством РФ.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Мы используем персональные данные Пользователя только для тех целей, которые указываются при их сборе. Мы не используем персональные данные для других целей без согласия Пользователя. Мы можем использовать персональные данные Пользователя для следующих целей:

  • Для организации выдачи Пользователю электронной цифровой подписи в рамках сети Аккредитованных при Некоммерческой организации «Ассоциация Электронных Торговых Площадок» Удостоверяющих центров, а также ее обслуживания и оказания сопутствующих услуг;
  • Для обратной связи с Пользователем в целях предоставления услуги или информации, в том числе посредством рассылки рекламных, информационных и (или) иных материалов АО «Аналитический Центр» на указанную электронную почту. Отказаться от рассылки рекламных, информационных и (или) иных материалов АО «Аналитический Центр» можно нажав на соответствующую кнопку в нижнем колонтитуле любого письма в рамках такой рассылки;
  • Для ответов на запросы Пользователя в службу поддержки;
  • Для выполнения обязательств по договорам.

Для использования персональных данных для любой иной цели мы запрашиваем подтверждение Пользователя. Пользователь соглашается, что АО «Аналитический центр» оставляет за собой право использовать его персональные данные анонимно и в обобщенном виде для статистических целей.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПО РЕГИСТРАЦИИ

Пользователь соглашается предоставить правдивую, точную и полную информацию о себе по вопросам, предлагаемым в регистрационной карте. Если Пользователь предоставляет неверную информацию, АО «Аналитический центр» имеет право приостановить либо отменить регистрацию.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ

АО «Аналитический центр» не передает персональные данные третьим лицам для маркетинговых целей без разрешения Пользователя.

АО «Аналитический центр» может передавать персональные данные Пользователя компаниям, аффилированным по отношению к АО «Аналитический центр», для обработки и хранения. Пользователь соглашается с тем, что АО «Аналитический центр» передает персональные данные Пользователя уполномоченным организациям для создания и выдачи электронной подписи, выполнения требуемых услуг и операций.

АО «Аналитический центр» предоставляем третьим лицам объем персональных данных, необходимый для оказания требуемой услуги или транзакции. При необходимости АО «Аналитический центр» можем использовать персональные данные Пользователя для ответа на претензии, исковые заявления.

АО «Аналитический центр» можем собирать и, при необходимости, передавать уполномоченным органам имеющуюся в нашем распоряжении информацию для расследования, предотвращения и пресечения любых незаконных действий. АО «Аналитический центр» вправе раскрывать любые персональные данные по запросам правоохранительных органов, решению суда и в прочих случаях, предусмотренных законодательством РФ.

С целью предоставления дополнительной информации, оказания услуг, Пользователь можете быть направлен на другие ресурсы, содержащие информационные или функциональные ресурсы, предоставляемые третьими лицами.

Только в тех случаях, когда информация собирается от лица АО «Аналитический центр», использование данных Пользователя будет определяться политикой АО «Аналитический центр» в отношении конфиденциальности персональных данных. При предоставлении информации на других ресурсах будут использоваться политики в отношении конфиденциальности персональных данных, проводимые их владельцами.

АО «Аналитический центр» требует от своих партнеров использования политики в отношении конфиденциальности персональных данных, согласующихся с политикой АО «Аналитический центр».

БЕЗОПАСНОСТЬ ВАШИХ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

АО «Аналитический центр» использует технологии безопасности, процедуры и организационные меры для защиты персональных данных Пользователя от несанкционированного доступа, использования или разглашения.

АО «Аналитический центр» стремится защитить персональные данные Пользователя, но не может гарантировать безопасность передаваемых данных.

АО «Аналитический центр» рекомендует принимать все меры по защите ваших персональных данных при работе в Интернете. Часто меняйте пароли, используйте сочетание букв и цифр при создании паролей и используйте защищенный браузер.

ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ

АО «Аналитический центр» не хранит персональные данные Пользователя дольше, чем необходимо для целей их сбора, или чем требуется в соответствии с действующими законами или правилами.

Источник: //iecp.ru/articles/item/402780

Юр-Центр Варуна