Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?

Перевел деньги мошенникам – как вернуть: действия после перечисления средств, обращение в полицию и суд, советы по избеганию злодейских схем

Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?

Временами люди при финансовых операциях проявляют невнимательность и становятся жертвами жуликов. Чаще всего речь идёт о перечислениях на карты или счета злоумышленников. В статье ответим на вопрос: перевел деньги мошенникам – как вернуть? Возможно ли это? Как стоит действовать?

Можно ли вернуть деньги после перевода?

Вернуть свои средства после ошибочного перевода жуликам хоть и сложно, но всё же можно. Причём здесь не факт, что нужно будет прибегать к помощи судебных инстанции или правоохранительных органов. Дело в том, что бывает и так: мошенник сам возвращает деньги, если видит в этом необходимость.

С содействием закона всё ясно. Не совсем понятно, как может развиваться второй вариант сценария.

Суть в следующем: злоумышленник совершенно точно отдаёт себе отчёт в том, какой он наносит ущерб свои жертвам. Точно так же он осознаёт, что какая-то недостаточно продуманная деталь в схеме может привести к проблемам и даже тюрьме. Ключевой фактор здесь – понимание соотношения потенциальной прибыли и рисков.

Обычно, если что-то пошло не так, как раньше, мошенник пренебрегает небольшими суммами и возвращает средства законному владельцу.

Примечание 1. Если из пяти обманутых людей один человек угрожает обращением в полицию, ему могут вернуть деньги, поскольку вор предпочтёт сохранить украденное у других четырёх персон, чем лишиться сразу всего при проблемах с правоохранителями.

Хотя такой метод – совсем не гарант успешного разрешения ситуации, но первое, что необходимо сделать при утрате своих честно заработанных грошей – это довести до сведения негодяя, что он существенно рискует. Если при его махинации была допущена какая-то оплошность, которая может раскрыть личность злодея, приоритеты могут быть в итоге расставлены в пользу обманутого гражданина.

Конечно, если мошенник железно уверен в том, что нигде не “засветился”, он проигнорирует угрозы, как в большинстве случаев и бывает. Однако изредка манёвр может сработать.

Однако особенно надеяться на психологию здесь не стоит. Намного эффективнее учесть техническую специфику обстоятельств в каждом отдельном случае.

Далее рассмотрим, как лучше всего действовать при утрате средств, на примерах упомянутых электронных кошельков и Сбербанка.

Действия после перечисления средств мошенникам

Первое – не паниковать. Второе – разобраться с тем, какой был использован способ перевода.

До того как станет понятно, что обращение в полицию неизбежно, нужно попытаться повлиять на злодея самостоятельно. Главное тут – не делать упор на совести или чувстве жалости: такое всегда игнорируется. С подобной тактикой поведения гражданин выставляет себя слабым, а потому вызывает у преступника ощущение полной безнаказанности.

Занимайте в разговоре/переписке позицию сильного. Это может оказать некоторое воздействие, в результате которого деньги, пусть с небольшой вероятностью, но вернутся к Вам.

Кровные ушли жулику на карту Сбербанка

Часто банковские компании позволяют своему клиенту отменить операцию. Но с этим необходимо поторопиться: подайте заявление в отделение сразу же, иначе будет поздно. Через день-два-три банк может отказать в удовлетворении запроса.

Порядок действий следующий:

  1. Посетите сбербанковский офис. Предъявите паспорт и попросите бланк заявления на отмену платёжной операции. Сначала ещё можно попытаться позвонить на горячую линию по номерам 900 и +7 495 500 5550 и запросить содействие у оператора (однако он, скорее всего, отправит в офис).
  2. Укажите причину или реальную (мошенничество), или нейтральную (ошибка при переводе). Рекомендуется использовать вторую: жалоба на мошеннические действия часто игнорируются из-за добровольности совершённой транзакции. При ошибочном же перечислении кредитно-финансовое учреждение юридически имеет менее слабую позицию для отказа. В документе зафиксируйте свои фамилию, имя и отчество, контакты, а также номера карт, между которыми и производился перевод. Также необходимо указать время осуществления платежа и его номер, который можно посмотреть в выписке по истории операций.
  3. Дождитесь возвращения банком Ваших средств (если решение положительное). Со счёта мошенника деньги будут сняты, а баланс его карты станет отрицательным – если он уже успел потратить уведённую обманом сумму.
  4. Обратитесь в полицию, если банк отказал в содействии. Подавайте обращение в связи с мошенничеством. Все бумаги, оставшиеся от сотрудничества с кредитной организацией по проблемному вопросу, приобщите к заявлению.

Примечание 2. Учитывайте, что преступники редко просят перевести им деньги сразу на карту. Это грозит им деанонимизацией. Обычно это удел неопытных негодников.

Кровные ушли жулику на кошельки Qiwi или Яндекс.Деньги

Здесь вопрос решается только двумя путями: либо жулик сам возвращает деньги, либо гражданин подаёт на него в суд.

Техподдержка редко помогает вернуть средства по простой причине: факт мошенничества необходимо доказать, что жертвы обычно сделать не в состоянии.

При этом в поддержку написать нужно. Во-первых, изредка запрос всё же удовлетворяется. Во-вторых, мошеннический аккаунт после положительного рассмотрения обращения блокируют.

Телефоны клиентской службы:

  • Qiwi – 8 800 707 7759;
  • Яндекс.Деньги – 8 800 250-66-99.

При утрате сумм больше чем 4 000 рублей уже точно имеет смысл писать заявление в полицию. К документу также следует приложить переписку как с мошенником, так и с сотрудниками сервиса поддержки кошелька, а также все другие имеющиеся доказательства.

Обращение в полицию и суд

С копией обращения в кредитно-финансовую организацию о переводе средств жулику надлежит посетить отделение полиции. Там нужно написать заявление о завладении Вашими деньгами обманным путём.

Примечание 3. К заявлению лучше всего приложить имеющиеся доказательства мошеннических действий: выписку со счёта, которая подтверждает факт транзакции, СМС-переписку или распечатку писем с электронного почтового ящика и т.п.

Если банк не имеет права раскрывать сведения о личности держателя счёта, на который ушли деньги, то правоохранители как раз могут запрашивать эту информацию на законных основаниях.

Когда личность мошенника установлена, его находят и допрашивают. В процессе определяется возможность предъявления обвинений в мошенничестве. Конечно, чаще всего это довольно сложно ввиду отсутствия достаточных фактов, свидетельствующих в пользу вины негодника.

Гражданский иск подаётся в судебную инстанцию по месту проживания.

В исковом заявлении указываются нюансы ситуации:

  • копии платёжной документации и официальная переписка (подтверждают взаимодействие с банком);
  • обращение в правоохранительные органы и итог расследования;
  • ответ получателя денег на требование вернуть их.

Предмет иска – необоснованное обогащение получателя денежных средств, которые он, согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан вернуть, если взамен не были предоставлены сопоставимые по цене услуги или товары.

Такие судебные разбирательства тянутся довольно долго. Однако практика показывает, что положительные для обманутого гражданина решения всё же принимаются нередко.

Советы по избеганию злодейских схем

Во-первых, стоит понимать, что обезопасить себя на сто процентов не удастся. Во-вторых, следует проявлять дотошность и даже некоторую недоверчивость, что несколько снизит шансы быть обманутым.

Мы дадим несколько советов, которых не лишним будет придерживаться для сохранения своих финансов в целости и сохранности:

  1. Не переводите средства в качестве аванса за что-либо (товары или услуги). Ни при каких обстоятельствах нельзя это делать. Злоумышленник всегда придумает множество причин, по которым без аванса не обойтись. Часто применяется следующая схема: на ресурсе вроде Авито размещается объявление о продаже некоего товара с ценой ниже средней рыночной. Если позвонить по поводу приобретения, будет сказано, что спрос на вещь на данный момент очень высокий, и она будет продана в ближайшие часы. Однако при этом можно забронировать товар путём перечисления аванса. Если сделать перевод, продавец на связь уже не выйдет.
  2. Не пользуйтесь онлайн-площадками с сомнительной или даже плохой репутацией. Обращайте внимание на наличие у сайта защитного сертификата https (пусть это лишь в небольшой степени защищает интернет-соединение и подлежащие вводу данные). Изучайте мнения пользователей о сервисе – особенно на тематических форумах и в группах в социальных сетях.
  3. Воспринимайте критически выглядящие слишком выгодными предложения. Когда Вы сталкиваетесь с предложениями товаров или услуг по очень низким ценам, задумайтесь о том, насколько это реалистично. Будет ли кто-то товар хорошего качества продавать по чересчур заниженной стоимости? Особенно сомнения уместны, когда речь идёт о разного рода лотереях, чудо-препаратах и т.п.
  4. Держите в тайне конфиденциальные данные. Тут важно запомнить раз и навсегда: никто – даже сотрудник банковской компании – не уполномочен запрашивать одноразовые пароли из SMS-сообщений, PIN-коды, коды CVC/CVV и CVC2/CVV2 и др. подобную информацию.
  5. При организации сделок проявляйте недоверчивость. Не соглашайтесь на условия, явно комфортные для другой стороны и очевидно сомнительные для Вас. Злоумышленник после непродолжительных попыток уговорить на сделку, как правило, сдаётся. Реальный же продавец/менеджер всегда предлагает компромиссные варианты.

Примечание 4. На некоторых сайтах авансовые платежи допустимы. Но при одном условии: ресурс имеет отлаженный сервис заморозки денежных средств.

Это выглядит так: покупатель переводит внутри системы свои деньги, продавец отправляет товар. Когда первый получает отправление и подтверждает на сайте, что всё в порядке, переведённые ранее средства поступают поставщику.

Если что-то идёт не так, сотрудники интернет-площадки возвращают деньги на счёт покупателя.

Если следовать перечисленным положениям, за денежки более или менее можно не переживать. Это не убережёт ото всех угроз в каждом случае, однако Вы хотя бы будете знать, что всё делали правильно.

Заключение

Вернуть деньги, ошибочно переведённые на карту, счёт или кошелёк злодея, можно. Это не так просто, однако тут большую роль играет время. Если действовать быстро, то шанс на успех есть. Кроме того, не стоит пренебрегать помощью правосудия.

Источник: //Fininru.com/denezhnye-perevody/perevel-moshennikam-kak-vernut

Юридическая консультация онлайн 9111.ru

Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?
15. Мошенничество. Поступил тел. звонок якобы от сотрудника банка РНКБ, о то, что произошел те. злой и необходимо проверить банк. Карту. Сказал подойти к банкомату, уснуть карту, нажать “платеж” и ввести цифры, как позже выяснилось-номер тел. и сумма среди этих цифр, нажать Ок.

В итоге деньги были переведены на моб. тел. мошенников. Заявление в полицию написали, но они считают-это глухарь (Есть ли иные способы вернуть деньги?

15.1. После проведения проверки и отказа в возбуждении уголовного дела, можно обратиться с иском в суд о неосновательном обогащении (ст.

1102 ГК РФ).

Однако для такого иска необходимо установить какому лицу были перечислены денежные средства (ФИО, адрес). Теоретически, это может сделать полиция.

16. У меня такая проблема, меня обманул мошенник, он написал мне сам и предложил поставить, я перевела ему на ставку 25 тыщ, 3 тыщ за саму ставку, после он написал, что ставка выиграла, но чтобы вывести деньги, я должна заплатить 7% за его работу от выигрыша и 13% налог, в итоге я перевела, деньги так и не пришли, у меня есть все чеки, переписка и даже номер, так как он потом мне позвонил, что вы можете мне посоветовать, я смогу вернуть деньги или нет.

16.1. Алина, деньги вы вряд ли сможете вернуть, так как в большинстве случаев мошенники территориально находятся в не территории Российской Федерации. К тому же, сумма ущерба у вас не такая, что бы заинтересовать полицию к исполнению своих обязательств.
Но, обратиться в полицию с заявлением нужно. Вдруг вам повезет!

16.2. Вам необходимо написать заявление в полицию. Приложите чеки, переписку и распечатку звонков.

16.3. Вам необходимо незамедлительно обратиться в органы полиции с заявлением о совершении в отношении Вас преступления.

17. Попалась на удочку мошенников с кредитом дистанционно, перестала деньги якобы за комиссию для перечисления основной суммы мне на счет. Что делать, их наверное уже не вернуть? Требуют ещё страховку от рисков сделать или оплатить.

17.1. Ничего не платите больше. Ничего вам не сделают. Деньги тоже не вернете потраченные. Можете обратиться в полицию. Но это почти бесполезно.

18. Попалась интернет мошеннику. Он взломал страницу подруги и от ее имени попросил скинуть деньги в долг до вечера и дал номер своей карты. Я перевела, а потом оказалось что это мошенник, т. к. такие сообщения были отправлены всем друзьям со страницы. Что теперь делать и есть ли возможность вернуть деньги.

18.1. Обращаться в полицию. Шансов вернуть деньги практически нет.

19. Как вернуть деньги от юристов аферистов? В Самаре, ул. Некрасовская, 82 сидят юристы мошенники и на анти путинской волне против пенсионной реформы, вытягивают деньги за якобы решение вопросов в пользу клиентов…! Надо наказать и внести в черный список. А что, у нас вообще не осталось честных юристов?

19.1. А договор у вас есть? Вопрос в другом что не стоит ходить по сомнительным конторам теперь только в суд с иском и ни как не иначе.

20. У меня такой вопрос. В социальной чести Инстаграмм, пострадали от рук мошенников 180 человек, каждый из которых отправил деньги мошеннику в сумме 2500,3500,7000 тысяч рублей, Конечно же после того, как все перевели деньги мошенница исчезла и везде нас поудаляла. Остались переписки с ней и чеки об отправке денег. Что делать в такой ситуации, если все пострадавшие с разных городов и возможно ли вернуть деньги или хотя бы наказать ее?

20.1. Обратиться в полицию.

21. Мошенник обвиняется по трем эпизодам 159.3,хочет отдавать мне до суда частями, по 5 тыс., долг его 300 тыс., стоит ли брать от него деньги, и будет ли это смягчающее обстоятельство? Или вернуть ему обратно деньги?

21.1. Если дают берите это будет конечно же смягчающим обстоятельством Но пока дают надо брать. Хорошо приятного дня.

21.2. то, что обвиняемый желает хоть частично возместить Вам причиненный ущерб, это хорошо, берите, пишите расписку на полученные суммы, потому что неизвестно, вернет ли Вам он оставшуюся сумму.
С Уважением!

22. Заказала ребенку 4 игрушки в интернет магазине, на сумму 5480 руб. Наложенным платежом. Открыв посылку там оказалась всего одна игрушка и совсем не та, которую я заказывала, кукла была заказана интерактивная в полном комплекте, за 3000 руб, а пришла обычная дешёвая за 300 руб без всего, в упаковке раскрытой, от дорогой куклы. Видимо просто засунули, какую попало куклу. Как после оказалось, это сайт мошенников. Как я могу теперь вернуть деньги? И каким образом это можно сделать? Заранее спасибо.

22.1. Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением о привлечении к уголовной ответственности.
Но не факт, что вы вернёте деньги.

23.1. Можно через банк, можно через суд.

24. Хочу вернуть свои деньги от интернет мошенников.

24.1. Обратитесь с заявлением в отдел полиции! Если будет возбуждено уголовное дело, вы сможете заявить иск о возмещении причинённого вам ущерба!

24.2. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Ст.159 УК РФ. Опишите подробнее. Вы какие действия предпринимали?

Переписка есть?

Вы договор заключали?

25. Как вернуть деньги от мошенников?

25.1. у вас два пути развития ситуации первый обратиться с заявлением в полицию и в том случае если будет возбуждено уголовное дело то предъявить гражданский иск в рамках уголовного дела о взыскании средств либо если вам известно где находится фирма мошенников то сразу обратиться с иском в суд.

26. Вернуть деньги от брокера мошенника.

26.1. Виктюк! Это запросто! Всем сайтом уже выезжаем! Не зная даже к кому, и куда…?! Известно только, что возвращать нужно деньги Виктюку из Саратова… Но сколько…?! Вероятно, миллиард… Долларов. Это порядка 17 тонн в стодолларовых купюрах… Ничего, трал закажем! Ждите!:sm_ag:

27. Как мне вернуть деньги с интернета от мошенников?

27.1. Пишите заявление в полицию. Если их найдут и докажут их вину, то можете в судебном прядке взыскать свои денежные средства.

27.2. По факту мошенничества, статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как можно быстрее обратитесь в ближайшее отделение полиции с заявлением о преступлении.

27.3. ☼ Здравствуйте, Напишите заявление в полицию, если вас обманули мошенники, но обнадеживать вас Никто не будет, шанс у вас не велики

Желаю Вам удачи и всех благ!

27.4. если в отношении вас совершено мошенничество, то обращайтесь с заявлением в отдел полиции. Иным способом вернуть, вряд-ли, получится.
Удачи вам и всего наилучшего.

28. Я бы хотел узнать как мне вернуть деньги от мошенника.
Если я знаю номер его карты.

28.1. Я бы хотел узнать как мне вернуть деньги от мошенника.Если я знаю номер его карты.О, это элементарно! :sm_ay:

Достаточно грамотно сформулировать соответствующее заявление в полицию и продавить возбуждение уголовного дела. Через 1,5 года Ваших упорных трудов, если Вы всё сделаете правильно, мошенник принесёт Вам деньги на тарелочке с голубой каёмочкой. :sm_ad:

28.2. Вам необходимо обратиться с заявлением в Полицию и сообщить им при каких условия вы отправили им денежные средства. Но если вы не подписывали соглашения или договора, то доказать будет очень сложно.

29. Смогу ли я вернуть деньги от брокера мошенника.

29.1. Самостоятельно не сможете, если вам это лицо не известно, отсутствуют документы (договор и прочее). Лучше вам сначала обратиться в полицию, проведут проверку.

30. Как вернуть деньги от брокера мошенника?

30.1. Нужно указать в вопросе какой договор между Вами был заключен и существенные условия этого договора.Возможно взыскать в гражданском порядке денежные средства.

Заявление в Полицию обязательно нужно написать.

30.2. Если совершены противоправные действия этим лицом, то обратитесь с заявлением в полицию о привлечении его к уголовной ответственности.

Источник: //www.9111.ru/%D0%B2%D0%BE%D0%B7%D0%B2%D1%80%D0%B0%D1%82_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B3/%D0%B2%D0%B5%D1%80%D0%BD%D1%83%D1%82%D1%8C_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8_%D0%BE%D1%82_%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%B2/

Как вернуть деньги, если перевел их на счет мошенника

Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?

В интернете много алчных людей, готовых пойти на обман ради получения прибыли. Новички часто становятся их жертвами.

Я предупреждаю о разных разводах (сборка ручек, клейка конвертов, набор текста), но многие их находят уже после обмана. К счастью можно вернуть деньги, если перевел на счет мошенника.

Шанс не большой, но вы сможете наказать обманщика, а иногда и вернуть пропавшие деньги с лихвой.

Самые распространенные схемы обмана

В интернете нужно быть предельно бдительными. Анонимность в сети дает возможность совершать мошеннические действия без последствий. По крайней мере до поры до времени. Ведь мало кто верит, что можно вернуть деньги и наказать мошенника.

Обычно обманщики просят небольшую сумму до 1000 рублей. Потому что эта не те деньги, ради которых люди начнут тратить время для возврата. Если перевел мошеннику 500 рублей, а для их возвращения нужно потратить несколько дней или недель на работу с полицией, то желание ввязываться исчезает.

Не светите данные основной карты в интернете — заведите отдельную.

Схем развода существует очень много, но в целом можно выделить два типа финансовых потерь:

  1. Вы добровольно переводите деньги аферисту, но не получаете обещанный товар или услугу;
  2. Передаете секретную информацию для проведения платежа, с помощью которой злоумышленник выводит деньги с вашей карты или электронного кошелька.

Можете прочитать статью «Как зарабатывают мошенники в интернете», чтобы больше не попадаться на их уловки.

Добровольный перевод

Данная ситуация встречается чаще всего. Даже опытные пользователи интернета могут попасться на какую-то ловушку мошенников, что уж говорить про новичков. Добропорядочные люди по своей сути очень доверчивы, не ожидают обмана. Да и схемы развода с каждым годом все сложнее и сложнее.

Жертва переводит деньги на чужой счет по разным причинам:

  • покупка товара по чрезмерно низкой цене;
  • мнимая благотворительность, сбор денег на лечение, финансирование какого-то движения;
  • оплата интернет-обучения, курсов, вебинаров, доступов к сайтам;
  • ложные сообщения от друзей, которые просят финансово помочь.

Не так важны причины, по которым мошенники собирают деньги, главное – покупатель не получает желаемого. После перевода средств обманщик просто пропадает и не выходит на связь.

Речь идет про пароль от электронных кошельков и CVV-код с карты. Существует много разных вариантов, как злоумышленники могут их похитить:

  1. Притвориться сотрудником компании по телефону, и сообщить о подозрительном переводе средств. Для предотвращения вам нужно сообщить данные о своей карте, и продиктовать код из смс. Но пароль из сообщения никому нельзя сообщать, даже представителям банка. Злоумышленники просто используют этот пароль для входа в ваш личный кабинет.
  2. Создать сайт, похожий на официальный, и использовать данные, которые жертва на нем вводит.
  3. Предложить очень заманчивую работу всем желающим. Но для перечисления оплаты попросят предоставить всю информацию с карты: номер, ФИО, даты и код с обратной стороны карты. Акцент сделан на нуждающихся пенсионеров, которые не сильны в интернет платежах, и не знают, что эти данные для получения оплаты не нужно указывать.

В основном мошенники давят на чувство страха и жадности. Испытывая сильные эмоции, человек не может трезво размышлять, и может совершить глупую ошибку. Именно на это и расчет.

Алгоритм действий, если перевел мошенникам деньги

Намного проще вернуть украденные средства, если мошенники незаконно получили доступ к вашим счетам и перевели их. В случае добровольных переводов ситуация усложняется. Но не сдавайтесь – есть случаи, когда потерпевшая сторона проявила активность, и вернула свои деньги с возмещением морального ущерба.

Вы никогда не узнаете можно ли вернуть деньги в вашей ситуации, если даже не попробуете.

Припугните мошенника

Не все лохотронщики в интернете – заядлые бандиты и хакеры. Иногда это просто отчаявшийся человек, который пошел на крайние меры. Против такого мошенника могут помочь простые угрозы.

Сообщите, что вы не намерены закрывать глаза на его преступление. И обратитесь в правоохранительные органы. Напомните, что за мошенничество его ждет реальный срок. Предложите вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел на электронный кошелек – пусть возвращает туда. При возврате средств вы отзовете свое заявление.

Статья №159 УК РФ (мошенничество): штраф до 150 000 рублей и/или лишение свободы до 6 лет.

Самое главное не верьте его словам, если он пообещает вернуть деньги через пару дней. В вашем случае нельзя ничего ждать, так что параллельно занимайте описанными ниже действиями. Когда вернет, вы сможете быстро отменить все действия или все же продолжить наказывать его. Ведь не вы, так кто-то другой переведет свои деньги мошенникам на карту.

Обратитесь в банк

Вам нужно обратиться в тот банк, который перевел деньги мошенникам. К примеру, сбербанк или ВТБ. Сразу звоните на горячую линию, объясните ситуацию.

Составьте заявление об отмене перевода и восстановление баланса. В качестве основания пропишите «обман гражданина». Выполнить данные действия нужно не позже суток после перевода средств.

Иногда этот срок ограничен 60 минутами!

Напишите письменное ходатайство в банк. Обязательно поставьте отметку о регистрации обращения. У банка будет месяц на обработку заявления.

Некоторые банки идут на встречу жертве, и, если мошенник еще не вывел деньги со счета, они возвращают их обратно.

В Уставе банковских организаций обычно прописаны следующие варианты действий:

  1. Обязать владельца счета вернуть деньги.
  2. Дождаться судебное постановление и по нему отменить транзакцию.

Не забывайте, что возможности сотрудников банка ограничены. Не вымещайте на них злость, ведь источник ваших проблем не они, а интернет мошенники.

Обратитесь в полицию

После банка нужно идти в МВД. Обязательно захватите с копию документов, которые подтверждают ваше обращение в банк. Данную информацию прикрепят к делу.

Напишите заявление, и дайте как можно больше информации о преступнике:

  • копия переписки, где вы обсуждали оплату, передачу товара или оказание услуг (выписка смс-сообщений, распечатка e-mail писем или скрины из социальных сетей, мессенджеров);
  • ссылка на аккаунт мошенника в интернете, через который он с вами общался;
  • номер сим-карты;
  • чеки с переводом средств;
  • профили продавца на других сервисах (к примеру, авито);
  • другая информация, которая может помочь следствию.

Для помощи следствию можно попробовать найти других пострадавших от рук мошенника. Старайтесь найти как можно больше жертв, чтобы подать коллективный иск. От такого уже сложно отмахнуться.

Подайте иск в суд

Вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, можно только при наличии ФИО и другой информации о владельце счета. Так вы сможете попросить добровольно вернуть средства, чтобы избежать последствий. Зачастую в такой ситуации обманщик возвращает деньги. Если деньги возвращать отказывается, нужно составлять иск.

Вы сможете вернуть деньги, если в суде докажут вину мошенника.

Вам нужно подать заявление по месту проживания ответчика или по месту совершения преступления.

В самом документе нужно указать:

  1. Копию обращения в банк, чтобы они отменили транзакции по счету.
  2. Предоставить переписку с мошенником, где отчетливо видно, как он выманивает у вас деньги.
  3. Копии чеков или выписок со счета, что подтвердит совершенный платеж.
  4. Если обвиняемый выходил на связь после ваших просьб вернуть деньги, приложите копию и этой переписки.

Предмет иска – незаконное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Если продавец обещал товар или услугу по оговоренной цене, но после оплаты ничего не предоставил, он должен перевести деньги обратно.

Будьте готовы, что судопроизводство займет много времени. Но чаще всего результат будет в вашу пользу. Вы сможете вернуть потраченные деньги, а также восстановить справедливость.

Как вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел мошеннику

Все зависит от времени. Если перевел деньги и сразу же понял, что это обман, можно попробовать отменить перевод денег. Подходит для ситуаций, когда оплата проходила через Сбербанк.Онлайн.

  1. Войдите в личный кабинет.
  2. Зайдите в раздел совершенных операций.
  3. Посмотрите статус платежа мошеннику.
  4. Если стоит статус «в работе», значит, у вас есть шанс вернуть переведенные деньги.
  5. Нажмите на платеж, отмените и подтвердите свои действия.

При правильных действиях вы увидите рядом с этой транзакцией статус «отозвано». Значит, скоро деньги вернутся на ваш счет.

Совсем другое дело, если операция уже выполнена и нет возможности отменить. Придется обращаться в поддержку банка, чтобы решить проблему через них. В вопросах возврата денег главное – скорость. Нужно действовать быстро.

  1. Сразу позвоните в банк по экстренному телефону 8-800- 555-55-50. Сообщите о произошедшей ситуации, назовите дату и время, когда отправили деньги на карту мошенника.
  2. Напишите письменное заявление, и отнесите его в ближайшее банковское отделение. Максимальный срок – сутки после списания. После истечения этого времени аннулировать перевод уже не получится.

Банк может отменить перевод средств, если мошенники получили доступ к карте обманным путем. Но если перевел на карту мошенника деньги добровольно, сделать уже практически ничего нельзя. Вопрос решается через полицию и суд.

Проблема в том, что вы самостоятельно вводили Pin-код из смс, а значит отдавали отчет своим действия. Сбербанк не может самостоятельно наказывать картодержателей без доказательств. А их может предоставить только правоохранительные органы через суд. После этого вы сможете вернуть свои деньги.

Если перевел мошеннику электронные деньги

С электронными деньгами все немного сложнее, чем с банковскими картами. Ведь представители банка есть в каждом городе, и вы можете обратиться к ним напрямую. А электронные кошельки вы создаете виртуально, и их офиса в вашем городе может и не быть.

Техподдержка редко возвращает деньги обратно на баланс, потому что у них нет права бездоказательно обвинять человека. Но попробовать стоит, но только с уликами на руках.

Вернуть электронные деньги сложнее.

Попробуйте предоставить как можно больше информации:

  • Скриншоты переписки;
  • запись звонка;
  • Ссылку на страницу с товаром/услуги, которую не оказали;
  • Информацию о проведенной транзакции (номер, даты).

Удаленно подтвердить факт мошенничества очень сложно. Ведь все улики можно подделать, и онлайн проверить информацию практически нереально.

Но они могут заблокировать аккаунт мошенника. Как минимум это даст вам время для обращения в полицию и заведения дела. Если получится быстро доказать его виновность, у вас будет шанс вернуть деньги – их не успеют вывести со счета.

Кроме того, даже если по итогу ваших доказательств будет недостаточно, аккаунт злоумышленника все равно могут заблокировать. Если деньги он украл не только у вас, то жалоб будет много, и пользователю дадут вечную блокировку.

Источник: //xn--80aaacq2clcmx7kf.xn--p1ai/kak-vernut-dengi-esli-perevel-ih-na-schet-moshennika

Как вернуть свои деньги и наказать мошенников

Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?

24

Авг

2019

Взаиморасчеты в интернете стали менее защищенными, появилась категория лиц, стремящаяся обманным путем завладеть финансами пользователей. Есть способы вернуть деньги в интернете, но не всем они известны.

Скрытое лицо злодея

Интернет предлагает собственные сервисы платежей, позволяющие удобно провести взаиморасчеты с продавцом. Обязательной является только привязка банковской карты.

В своих преступных деяниях мошенники чаще используют:

  • игровые сервисы;
  • фейковые аккаунты в социальных сетях продажи товаров;
  • системы рассылки кодов на мобильные телефоны;
  • интернет-магазины однодневки;
  • социальные опросы;
  • помощь больным и пострадавшим;
  • лотереи и «счастливые» письма о выигрыше адреса почты;
  • звонок по телефону от предполагаемого родственника, попавшего в неприятную ситуацию, для решения которой срочно нужны деньги;
  • сообщение в социальной сети, с аккаунта друга с просьбой о финансовой помощи.

Вышеперечисленное — основные и распространенные виды обмана, и их количество только растет. Личность преступника завуалирована или абсолютно скрыта и выдавать ее он не намерен.

Мошенники в сети

Но предупредить обман можно и до реализации замысла. Проверка номера счета, аккаунта или мобильного телефона будущего продавца иногда помогает в предотвращении мошенничества. Чтобы не потерять или вернуть деньги в интернете, желательно найти сервисы помощи обманутым, а также базы аферистов.

Доверчивость губительна

От мошеннических действий деньги в интернете, как и в реале, чаще всего теряют самые доверчивые категории граждан:

  • лица с ограниченными способностями;
  • пенсионеры;
  • молодые мамочки, от скуки ищущие подработку на дому.

Есть и особая категория людей, которые сами идут в руки мошенников. Это любители легких денег, халявы, находящиеся в вечных поисках способов «поднять бабла» без усилий.

Этой категорией потенциальных потерпевших при переводе денег движет одна пагубная привычка — алчность. Жажда легких денег туманит разум, чем с удовольствием пользуются обманщики.

Внезапность, вхождение в доверие и требовательность — это верные признаки возможного мошенника. Его желание получить деньги столь высоко, что он, как хищник, не дает потенциальной жертве опомниться, пока последняя не сделала перевод.

Способы возврата денег

Если средства были переведены и осознание обмана пришло слишком поздно, существует несколько способов их вернуть:

  • путем подачи заявления в полицию;
  • через отзыв платежа в банке «чарджбэк»;
  • самостоятельно найти продавца.

Ситуаций много, и каждый случай требует продуманного алгоритма действий. Обманутому больше всего поможет скорость реагирования.

Первые шаги потерпевшего:

  • Сохранить историю транзакций, звонков или чеков. Это обязательно для банка при возврате денежных средств.
  • Отменить транзакцию в банке путем звонка в службу поддержки либо заблокировать карту.
  • Если оплата производится через электронный кошелек, то вернуть деньги в интернете проще. Стоит отменить платеж и написать в службу поддержки жалобу с приложением созданных скриншотов.

Рассмотрим подробнее, как действовать в том или ином случае.

Заявление в полицию

При обращении в полицию проводится проверка. У правоохранительных органов объем ресурсов для установления личности злоумышленника шире. Ход первоначальных действий потерпевшего определяет положительный результат расследования. По истечении 10 дней с момента подачи заявления необходимо в полиции получить решение. Это может быть постановление о возбуждении уголовного дела либо отказ.

Заявление в полицию

Важно, чтобы в документе содержалась фраза, что деньги были переведены именно в результате мошеннических действий. Банки стараются отказать клиенту в возврате, и единственным аргументом для них является постановление о возбуждении уголовного дела.

Учитывая, что обман раскрывается не сразу, иногда проходит много времени. Желательно в полной мере проанализировать обстоятельства произошедшего. Лучшим решением будет сохранить содержимое переписки и данные перевода на счет мошенника. Ни в коем случае не стоит снова пытаться налаживать с ним контакт. Иногда личность афериста заведомо известна, однако это единичные случаи.

Чарджбэк

Способ «Чарджбэк» длителен. Его суть состоит в том, что банк, принявший заявление от своего клиента, рассматривает возможность возврата денег. Система подходит исключительно для международных переводов и платежей. Доказательства все равно необходимы. Срок подачи заявления потерпевшим составляет 120 дней для карт системы Мастеркард и 180 для платежной системы Visa.

Суть процедуры:

  1. Банк – отправитель направляет требование в банк получателя.
  2. Инициируется проведение проверки по установлению владельца счета.
  3. Направляется требование продавцу о возврате денежных средств.
  4. Если владелец не установлен, но факт мошенничества подтвержден, деньги возвращает страховая фирма-партнер. Параллельно банк подает заявление в правоохранительные органы с предоставлением всей имеющейся информации.
  5. Деньги возвращаются на счет покупателя.

Процедура сложная, длительная, и не всегда финансовая организация удовлетворяет требования. Если так и произошло, отказ обжалуется в суде.

Самостоятельный поиск афериста

Последний способ призывает проявить инициативу и включить фантазию. Информирование общественности на форумах и в социальных сетях нередко помогает найти злоумышленника. Все дело в стремлении и желании вернуть свое добро.

Если ход делу дан

Служба безопасности банка по заявлению клиента проводит собственную внутреннюю проверку. Результаты предоставляются исключительно правоохранительным органам по запросу и решению суда.

Стоит понимать, что при установлении личности и нахождении мошенника в другом городе у потерпевшего возникнет необходимость ехать для представления своих интересов. Соответственно, обязательно участие в следственных действиях, поскольку УПК предусматривает инициацию расследования по месту окончания совершения преступления.

Превентивные меры против действий мошенников

Предусмотрительность и анализ личности продавца помогает не попасться на удочку обманщика, и вернуть деньги в интернете не составит труда. Для этого нужно в первую очередь:

  • проверить адрес/имя продавца в сети — велика вероятность, что он уже в базе данных;
  • найти обсуждения или отзывы — чаще всего рекламируемые чудо-товары в природе не существуют, а уникальные услуги — всего лишь развод;
  • потребовать у продавца фото паспорта или банковской карты, на которую вносится перевод;
  • попросить снять видео с показом товара;
  • стараться приобретать по факту поступления товара на руки без предоплаты;
  • звонки и переписку сохранять до поступления и тестирования товара;
  • при приобретении вещи в своем городе попросить самовывоз — это снизит стоимость товара и даст возможность отказаться от него на месте;
  • потребовать пересылать товар с описью-вложением и объявленной ценностью, поскольку на почте могут возникнуть проблемы при вскрытии посылки и оплате ее доставки.

Защита от мошенников в сети

Бдительность и недоверчивость позволят сохранить свои кровные и не попасться на уловки нечестных людей.

Как вернуть деньги при получении «кирпича» вместо посылки

Еще одной схемой мошенничества в интернете является пересылка «куклы» вместо мобильного телефона или другого заказанного товара. Мошенники действуют по принципу «пропажи в пути».

Действительно, посылка порой проходит много почтовых пунктов и долгий путь до места назначения. Нередки случаи хищения товара путем подлога других вещей, создающих необходимый вес, самими сотрудниками почты.

Посылка наложенным платежом имеет ряд нюансов. Здесь главная ошибка покупателя — уверенность, что можно отказаться платить в случае обмана. Однако почта требует вначале деньги за заказ и доставку, то есть фактически сделать перевод мошеннику, а уже потом разрешает вскрывать пакет.

Получатель имеет право отказаться от посылки и не забирать ее, если будет выявлено несоответствие по весу или же стоимость выйдет в разы больше обещанной. Если все же оплата произведена, а при вскрытии выясняется подлог, вернуть деньги не получится и отправить посылку обратно тоже. Дальше придется действовать через полицию, но понадобятся свидетели, при которых бандероль открывалась.

Здесь можно защитить свои деньги только одним способом: всегда требовать от отправителя опись вложения. В таком случае работники почты обязаны вскрыть посылку и сверить ее содержимое с описью. Если что-то не соответствует, составляется акт по форме №51, и получатель с полным правом ничего не платит — ни за товар, ни за доставку.

Только постоянное внимание и предусмотрительность смогут предотвратить факт мошеннических действий. Стоит постоянно помнить, что бесплатно ничего не бывает, и нельзя выиграть лотерею, не приобретя лотерейный билет.

Если мошеннику все же удалось достичь результата, промедление усложнит возврат денег. В крайнем случае установят самого преступника, но потребовать с него возмещение ущерба будет невозможно.

Источник: //scam.zone/stati/kak-vernut-svoi-dengi/

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам?

Как можно законным способом вернуть деньги от мошенников?

Каждый год мошенники придумывают все новые способы обмана. Однако и старые методы продолжают приносить аферистам незаконный доход.

Чаще всего преступники используют схемы с предоплатой за товары или услуги, отправляют сообщения с просьбой о помощи якобы от родственников и друзей, а также просят заплатить за снятие мнимой блокировки карты или счета.

 Лучшее средство в борьбе с аферистами — бдительность. Но что делать, если уже отправил деньги мошенникам?

Мошенничество

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию.

В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников.

Обязательно возьмите с собой паспорт.

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк.

Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде.

Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Вернуть деньги, переведенные мошенникам на карту, можно после того, как завершится расследование и злоумышленников признают виновными. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Ответственность за мошенничество

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Если ущерб был крупным (от трех миллионов рублей), сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет.

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист.

Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением.

Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

Источник: //vitlprav.ru/articles/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-moshennikam/

Юр-Центр Варуна